鑫耀证券炒币大军涌入社交平台

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　　来源：北京商报

　　炒币大军涌入年轻人麇集的社交平台。“币安交易所入驻，注册领新手大礼包”“逼自己看完，你炒币会很牛”“男朋友炒币月入几十万，我却焦虑得睡不着”“有一个最笨的炒币办法，几乎100%盈利”……

　　近日，有消费者反馈，在小红书平台，充斥着各式各样的炒币帖子。其中，有币圈人士开设炒币话题、造IP，吸引新手跟单炒币；有人通过广告链接，诱导小白进入炒币链接；还有人定期分享炒币“知识”，将教程上架作为商品进行售卖，一份虚拟资料卖29.9—128元不等；甚至不少账号公开招聘，包括上币运营、币圈技术负责人、产品总监等，年薪动辄上百万……

　　这样的炒币导流乱象也渗透到淘宝、闲鱼等平台，这些看似生活分享或新人福利或商品链接，实则为炒币导流，酝酿着一场对普通人精心编织的围猎陷阱。

　　北京商报记者历时近一个月，以普通用户身份潜入炒币引流链条，亲身体验从“被种草”到“被收割”的全过程。在跟单团队的引导下，用海外Apple ID下载境外交易所，投入上百元“跟单杠杆合约”，不出所料，从一入场就一直亏……而这，也正是多数人被收割的缩影。

　　/引流/5000元做到上百万？

　　一向以美妆穿搭、生活分享出圈的小红书，被各类炒币大军盯上了。

　　“5000元滚到100万，币圈滚仓的底层逻辑，不是赌，是可复制的纪律游戏。”就在近日，有消费者告诉北京商报记者，在该平台刷到类似话题，其大多是分享个人的炒币经验和杠杆合约交易，往往会阐述自身炒币亏损过程，最后通过某种操作再次实现盈利。

　　该消费者提到的这类情况并不少见。近日，北京商报记者在多家平台均发现有类似关键词和账号内容，大多是为炒币引流或从中牟利。从引流形式来看，大致分为几种情况。

　　其中一类开话题造IP，例如，不少账号常分享炒币攻略，开设“小白5000元做到上百万”等相关话题，以打工妹、宝妈、“00后”女大勇、新手小白等人设，在长篇分享内容后再加上“币圈新人”“币圈学习”“区块链入门”“普通人投资”“比特币入门”等关键词，吸引币圈小白关注，随后将其导流至相关社群，进而鼓动后者跟单炒币。

　　还有账号同样定期分享炒币“知识”鑫耀证券，但牟利动作更为直接，那就是将教程上架，作为商品进行售卖。记者观察到，一份虚拟资料卖到29.9元甚至128元，其中主要包括交易所注册教程、新人小白教程、如何充币以及如何进行合约交易等。还有人发布币圈招聘，裹上“Web3职场”外衣，号称年薪百万，福利满满，文后却附上66元一份的入门教程。

　　更有甚者，直接在平台设置广告链接，声称币安交易所入驻小红书，注册即能领取新人福利，但实则是为诱导小白进入炒币链接。

　　在另一家平台，有的卖家则以“AI全自动进行合约炒币”为噱头，吸引新用户注册交易；除此之外，有卖家可提供“AI自动炒币交易系统代搭建”，支持多币种，付费200元一次。

　　“很多炒币引流的在各种平台活跃，主要为吸引新手小白。”一位币圈人士向北京商报记者透露，为规避平台审核，币圈黑话甚至完成新一轮迭代，例如有账号分享的“劝退大家不要玩币”，看似规劝，但点击该账号主页，却是在为其量化交易做推广。

　　比语言伪装更危险的，是场景的跨界渗透。前述币圈人士向北京商报记者透露，目前，炒币引流也在从金融分享向生活领域扩散，“如果说以前还只在‘理财’‘搞钱’话题里活跃，现在已经钻进了‘职场’‘招聘’甚至‘母婴育儿’等板块，用‘宝妈在家炒币月入5万’‘00后靠炒币实现财务自由’等此类故事，精准击中普通人的焦虑，降低用户的警惕性”。

　　北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者，这类以“知识分享”“新手福利”为包装的引流内容，利用平台流量和用户信任，进行隐蔽式、诱导式的虚拟币交易推广，其本质是规避国家监管的非法金融营销，具有极强的误导性和社会危害性，属于非法金融活动。“虚拟资料售卖”“币圈招聘”“暗号引流”等涉嫌违反《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等监管政策，可能成为非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动的犯罪手段。

　　/实测/杠杆合约风险高企

　　炒币是否真的来钱这么快？背后哪些风险要警惕？近日，针对多个炒币引流的帖子，北京商报记者以“炒币新手”身份尝试联系，并进入了多个炒币交流群，还有三位炒币推手引导记者通过微信实现进一步交流。

　　“现在主业不好做，基本每年都在亏损，所以现在重心放在币圈上，实体谋发展，副业谋生存。”一位自称“十年老韭菜”的炒币人士向北京商报记者说道，“很多社交软件上都有推手，主要希望你用对方的邀请码，这样你交易产生的费用就会有一些到他那里，另外交易所也会抽取一部分。”很快，他向北京商报记者发来了相关炒币教程和海外ID，并推荐了一个名为mixin钱包的App。

　　另一位邀请北京商报记者参与跟单交易的炒币推手，其所在的团队名为XFund，对方将记者拉入XFund伙伴交流群，并称群内会在每周末给到下一周的行情预测，此外，该人士为避免平台监测，引导记者下载了“蝙蝠”App，通过该平台发来了XFund跟单操作教程以及海外ID使用教程。

　　根据交易所披露，币安合约跟单交易是一种自动交易系统，可帮助投资者实时复制有经验的加密货币投资者的交易。也就是说，当带单交易者进行交易时，系统会自动为跟单用户复制相同的交易。

　　目前鑫耀证券，一个用户可以同时拥有1个公开带单、1个私密带单投资组合以及最多20个跟单投资组合。作为带单者，当跟单者交易产生收益时，带单者可以获得跟单用户收益的最高30%作为分润奖励。

　　根据对方教程，北京商报记者登录海外ID下载币安交易所后发现，要想跟单，首先需通过币安交易所开设的C2C渠道购买虚拟币，以14 USDT（约合人民币100元）交易为例，记者在下单之后，交易对方给出了支付宝、微信支付等支付方式，待转账完成后，很快对方将相应虚拟币转至记者的交易账户中。

　　随后，记者便可进一步在交易所参与由XFund发起的合约跟单操作，加入之后，记者仅能看到合约跟单中的“全部保证金余额”“全部钱包资产”和“净盈亏”，对于带单者的操作、投资组合一概不知。需要注意的是，自记者入场后，炒币金额便一直在亏损。

　　币安平台披露，跟单交易可帮助交易新手了解加密货币市场，增加交易信心，提高盈利的机会。但任何投资产品都存在风险。跟单交易最大的风险是跟投资组合的选择风险。如果带单交易者的策略失败，跟随他的跟单交易者也可能发生亏损。

　　“您跟单任何人，都会在过程中产生浮盈浮亏，只要不平仓，浮亏就不是真的亏，这也是交易过程中的正常现象。”尽管亏损，但XFund推手仍建议记者加仓，可加至100 USDT（约合人民币708元），从而开启高倍杠杆操作。为打消记者顾虑，该人士还发来多张“收益截图”，但对杠杆合约操作的相关风险只字未提。

　　“合约跟单交易风险不低，重点看带单者的交易策略，如果对方是激进型，杠杆开得高，几百万元的资金也可能在几分钟内就爆。”一币圈人士向北京商报记者透露。

　　需要注意的是，近期币圈迎来持续暴跌行情，比特币持续下探，一度跌至8万美元整数关口，年内涨幅已悉数回吐，其他相关币种同样遭受重创，月内跌幅超20%甚至30%。多位币圈分析人士告诉北京商报记者，在暴跌阶段，风险首先体现在杠杆的脆弱性上。

　　例如，在该轮跌势中，加密资产全网合约24小时爆仓金额曾突破10亿美元，爆仓人数达18.35万人。

　　要知道，加密资产市场的价格波动幅度远高于传统资产，杠杆并非只放大利润，一旦行情急转，也会把市场波动中的损失成倍放大，过度依赖杠杆的风险非常突出。

　　此外，通过海外ID下载交易所同样暗藏隐患，李亚直言，我国监管部门已明确将虚拟货币相关业务界定为非法金融活动，用户参与此类活动可能造成个人信息泄露和资金被盗，同时面临财产损失且不受法律保护，也可能被卷入洗钱、传销、诈骗或非法跨境资金转移案件。

　　联储证券研究院副院长沈夏宜同样告诉北京商报记者，中国明确虚拟货币相关业务为非法金融活动，参与者不受法律保护，还可能因此担责；另在操作风险上，“炒币团队”也可能通过操纵数据、监测交易、锁定账号等方式进行“精准收割”，跟单者易亏难盈。

　　/监管/表态继续严打

　　截至北京商报记者发稿，尽管定位为境外交易所，币安仍多次向记者发送营销信息。除此之外，前述指导新手如何开户、炒币教学的牟利行为，也仍在多个平台不断蔓延。

　　根据我国相关法律法规，虚拟币相关业务活动属于非法金融活动。另外，多方监管也曾明确指出，境外虚拟币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。

　　联储证券研究院研究员易碧归认为，币圈营销选择这些平台，主因是平台的用户基数大、社群标签精确、内容形式丰富，便于伪装成普通分享进行快速渗透。对于此类情况，国家网信办与金融监管部门正持续联合整治此类网上金融信息乱象，平台也有内容审核与管理的主体责任。

　　“这些平台确实容易混入隐蔽的营销内容，主要通过软文、广告链接等方式规避直接监管。”李亚指出，平台有义务对发布的内容进行审核，并及时处置违法违规信息。他建议，相关平台要加强技术手段，如AI识别关键词和异常行为，建立举报快速响应机制，并与监管部门联动共享信息；同时，为避免对消费者的宣传诱导，平台也需加强用户教育。

　　针对此类行为，北京商报记者向相关平台求证采访，但截至发稿未收到后者回应。不过，采访发送后不久，前述XFund推手蝙蝠账号显示“涉嫌违法违规，已被封禁”，另在小红书发布广告链接诱导小白交易的用户也显示账号异常，被限制登录。

　　值得一提的是，不久前，中国人民银行行长潘功胜公开表态，继续打击境内虚拟货币的经营和炒作。自2017年以来，中国人民银行会同相关部门先后发布了多项防范和处置境内虚拟货币交易炒作风险的政策文件，目前这些政策文件仍然有效。

　　下一步，中国人民银行将会同执法部门继续打击境内虚拟货币的经营和炒作，维护经济金融秩序，同时密切跟踪、动态评估境外稳定币值发展。

　　业内认为，针对炒币乱象，一场“反围猎”之战也在打响。但要彻底终结这场博弈，需要监管、平台与用户形成合力。

　　正如李亚指出，对于此类炒币营销导流、带单乱象，强化监管执法是关键，虚拟货币业务被定性为非法金融活动，因此监管部门应开展专项打击行动，加强网络巡查，对平台上的导流行为进行溯源处罚，并追究相关主体责任。同时，平台应通过技术手段加强内容审核，并建立“黑名单”制度；也要推动行业自律和公众宣传，教育消费者识别风险，避免盲目跟风。

　　易碧归同样称，要强化投资者教育，持续通过典型案例曝光，揭示“资金盘”和“传销式集资诈骗”的套路，做好风险提示。

　　这场虚拟货币的围猎与反围猎，没有硝烟，却关乎无数人的钱包。业内认为，当炒币黑灰产披上生活分享、副业交流、情感交流的外衣，普通人要做的，就是保持警惕，世上没有“躺赚”的好事，只有“躺平”的陷阱。

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